একজন আর্থিক পরিকল্পনাকারী ব্যক্তি এবং ব্যবসায়ীদের তাদের আর্থিক লক্ষ্য পূরণে সহায়তা করে। আপনি যদি মানুষকে সাহায্য করার জন্য আবেগপ্রবণ হন এবং আর্থিক ক্ষেত্রগুলি উপভোগ করেন তবে এটি একটি দুর্দান্ত পেশা। একটি আর্থিক পরিকল্পনাকারী হতে, সঠিক প্রশিক্ষণ এবং শিক্ষা পান, তারপর প্রাসঙ্গিক কাজের অভিজ্ঞতা সন্ধান করুন। আপনার পরিস্থিতির উপর নির্ভর করে, আপনি প্রত্যয়িত হতে চাইতে পারেন।
ধাপ
3 এর 1 ম অংশ: সঠিক প্রশিক্ষণ পাওয়া
পদক্ষেপ 1. একটি উপযুক্ত স্নাতক ডিগ্রি অর্জন করুন।
আপনার আর্থিক পরিকল্পনায় স্নাতক ডিগ্রির প্রয়োজন নেই। যাইহোক, আপনার ব্যবসা বা অর্থ সম্পর্কিত একটি ক্ষেত্রে পড়া উচিত। অনেক আর্থিক পরিকল্পনাকারী নিম্নলিখিত ক্ষেত্রগুলিতে ডিগ্রি অর্জন করে:
- অ্যাকাউন্টিং
- ব্যবসা
- কম্পিউটার বিজ্ঞান
- অর্থায়ন
- মার্কেটিং
- গণিত
পদক্ষেপ 2. জনসাধারণের কথা বলার অভ্যাস করুন।
আর্থিক পরিকল্পনাকারীদের মৌখিকভাবে ধারণাগুলি যোগাযোগের অভিজ্ঞতা প্রয়োজন। কলেজে থাকাকালীন ছোট -বড় দলকে বক্তৃতা দেওয়াটাই সবচেয়ে ভালো অভ্যাস। আপনি যে কোন বিষয়ে বক্তৃতা দিতে পারেন। অপরিচিতদের সাথে কথা বলতে আরামদায়ক হওয়াটাই মূল বিষয়।
সবসময় প্রশ্নের উত্তর দেওয়ার অভ্যাস করুন। আপনার পায়ে কীভাবে চিন্তা করতে হয় তা শিখতে অনুশীলন লাগে।
পদক্ষেপ 3. আপনার লেখার দক্ষতা শক্তিশালী করুন।
আর্থিক পরিকল্পনাকারীদেরও লিখিতভাবে ভাল যোগাযোগ করতে হবে। কলেজে থাকাকালীন, লেখা-নিবিড় কোর্স নিন এবং ক্যাম্পাস পত্রিকার জন্য স্বেচ্ছাসেবক। সংক্ষিপ্ততা এবং স্বচ্ছতার সাথে কীভাবে লিখতে হয় তা শিখুন।
ধাপ 4. আপনার শোনার দক্ষতা উন্নত করুন।
একজন সফল আর্থিক পরিকল্পনাকারীকে অবশ্যই ক্লায়েন্টরা যা চায় তা শুনতে সক্ষম হতে হবে। কলেজে, আপনি একটি সংকট হটলাইনে কাজ করে আপনার শ্রবণ দক্ষতা উন্নত করতে পারেন। যাদের সাহায্যের প্রয়োজন হয় তাদের কথা শুনতে এবং অনুপ্রবেশকারী প্রশ্ন জিজ্ঞাসা করার ক্ষমতাকে তীক্ষ্ণ করতে শিখবেন।
ধাপ 5. একটি ছোট ব্যবসা কাজ।
ছোট ব্যবসা অভিজ্ঞতা সহায়ক যদি আপনি অবশেষে আপনার নিজের ফার্ম শুরু করতে চান। আপনি কোন ব্যবসায় কাজ করেন তা কোন ব্যাপার না। যাইহোক, এটি আপনার সমস্ত দিন এবং বসের সাথে যতটা সম্ভব ঘনিষ্ঠভাবে কাজ করার চেষ্টা করুন। আপনি তাদের ব্যবসা পরিচালনার পদ্ধতিগুলি গ্রহণ করবেন, যা ভবিষ্যতে আপনাকে ভালভাবে পরিবেশন করবে।
কলেজে, আপনি গ্রীষ্মকালে বা বছরের সময় খণ্ডকালীন কাজ করতে পারেন। আপনি উপভোগ করেন এমন কিছু চয়ন করুন-এটি অর্থ সম্পর্কিত হতে হবে না।
3 এর অংশ 2: কাজের অভিজ্ঞতা অর্জন
ধাপ 1. স্কুলে থাকাকালীন একটি ইন্টার্নশিপ খুঁজুন।
চাকরির জন্য আপনাকে আকর্ষণীয় প্রার্থী বানানোর জন্য আপনার বাস্তব, অভিজ্ঞতার প্রয়োজন হবে এবং আপনি ইন্টার্নশিপে এই অভিজ্ঞতা পেতে পারেন। শুধুমাত্র ফি-ফাইন্যান্সিয়াল প্ল্যানিং ফার্মগুলিতে সুযোগ সন্ধান করুন। আপনার এলাকার ফি-শুধুমাত্র ফার্মগুলির একটি তালিকা কম্পাইল করুন এবং তালিকার প্রতিটি ফার্মের সাথে যোগাযোগ করুন। একটি কভার লেটার এবং আপনার জীবনবৃত্তান্তের একটি কপি পাঠান।
- অন্যান্য আর্থিক পরিকল্পনা সংস্থাগুলি পণ্য বিক্রি করে, যেমন সিকিউরিটিজ বা মিউচুয়াল ফান্ড। এই ধরনের কাজে কোন ভুল নেই। যাইহোক, এই সংস্থাগুলিতে বেশিরভাগ ইন্টার্নশিপগুলি সত্যিই বিক্রয় চাকরির গৌরবান্বিত। আপনি সারাদিন ফোনে থাকবেন ভোক্তাদের কাছে পণ্য বিক্রির চেষ্টা করার সময় আর্থিক পরিকল্পনা সম্পর্কে সামান্য কিছু শেখার সময়।
- আপনার যদি কেবলমাত্র ফি-র সংস্থাগুলি খুঁজে পেতে সমস্যা হয় তবে NAPFA এবং আর্থিক পরিকল্পনা সমিতির ওয়েবসাইটগুলি দেখুন।
ধাপ 2. একটি কর প্রস্তুতকারী হিসাবে শুরু বিবেচনা করুন।
ইনভেস্টমেন্ট প্ল্যানারদের ট্যাক্স আইনে আপ টু ডেট হওয়া দরকার, তাই ট্যাক্স বানাতে আপনার বেল্টের নিচে কয়েক বছর পাওয়া একটি বড় সুবিধা হতে পারে। H&R ব্লক বা অন্য কোম্পানিতে থামুন এবং তাদের কর প্রস্তুতকারকের পরীক্ষা নিন।
কাজ করার সময়, সম্পর্ক গড়ে তোলার দিকে মনোযোগ দিন। আপনি যখন একজন কর প্রস্তুতকারক হিসেবে কাজ করেন তখন আপনি আর্থিক পরিকল্পনা পরিষেবা বিক্রি করতে পারবেন না। যাইহোক, আপনি চলে যাওয়ার পরে, আপনি সেই সম্পর্কগুলিকে পুনরায় জাগিয়ে তুলতে পারেন এবং আপনার ক্লায়েন্টদের আর্থিক পরিকল্পনা পরিষেবা দিতে পারেন।
ধাপ the. আর্থিক পরিকল্পনা সমিতিতে (FPA) যোগদান করুন।
আপনার প্রথম আর্থিক পরিকল্পনার চাকরি খুঁজতে আপনাকে নেটওয়ার্ক করতে হতে পারে। আপনার স্থানীয় এফপিএতে যোগদান করে এবং ইভেন্টগুলিতে উপস্থিত হয়ে বর্তমান অনুশীলনকারীদের সাথে দেখা করুন। নিজের পরিচয় দিন এবং সবসময় জোর দিন যে আপনি কাজ খুঁজছেন। FPA- এর একটি চাকরি বোর্ডও রয়েছে যা আপনি অ্যাক্সেস করতে পারেন।
ধাপ 4. একটি এন্ট্রি লেভেলের চাকরি খুঁজুন।
আপনি যদি কোনো ইন্টার্নশিপে কাজ করেন, তাহলে যোগাযোগ করুন এবং আপনার কলেজ থেকে স্নাতক শেষ করার পর প্রতিষ্ঠানটি কাউকে নিয়োগ দিচ্ছে কিনা তা পরীক্ষা করুন। যদি না হয়, আপনার কলেজ বা বিশ্ববিদ্যালয়ে চাকরির বোর্ডগুলি পরীক্ষা করা উচিত। আপনি আপনার জীবনবৃত্তান্ত যেকোনো বিনিয়োগ সংস্থাকে পাঠাতে পারেন এবং জিজ্ঞাসা করতে পারেন যে তারা নিয়োগ করছে কিনা।
- কিছু সংস্থার বিস্তৃত প্রশিক্ষণ কর্মসূচি রয়েছে যা এক বছর পর্যন্ত স্থায়ী হতে পারে। সেই সময়, আপনি কাজ করবেন এবং একই সাথে আপনার সার্টিফিকেটের জন্য ট্রেন করবেন।
- ছোট সংস্থাগুলি আপনাকে পুকুরে ফেলে দিতে পারে এবং আপনার সাঁতার আশা করতে পারে। যাইহোক, আপনি গ্রাহকদের জন্য অভিজ্ঞতা পরিকল্পনা হাতে পাবেন, যা অমূল্য।
পদক্ষেপ 5. আপনার নিজের ব্যবসা শুরু করুন।
কিছু সময়ে, অনেক আর্থিক পরিকল্পনাকারী তাদের নিজস্ব সংস্থা শুরু করে। আপনার নিজস্ব আর্থিক পরিকল্পনা ফার্ম শুরু করা অনেক কাজ, কিন্তু আপনার ব্যবসার উপর আপনার আরো নিয়ন্ত্রণ আছে। যখন আপনি নিজের থেকে শুরু করেন, একজন অ্যাটর্নি বা একজন প্রত্যয়িত পাবলিক অ্যাকাউন্ট্যান্টের সাথে অংশীদার হওয়ার চেষ্টা করুন যিনি আপনাকে পরামর্শ দিতে পারেন।
এছাড়াও ত্রুটি এবং বাদ দেওয়া বীমার খরচ নিয়ে গবেষণা করুন, যা আপনাকে অসদাচরণের মামলা থেকে রক্ষা করে। আপনার বর্তমান নিয়োগকর্তা সম্ভবত এর জন্য অর্থ প্রদান করছেন, কিন্তু আপনি যখন আপনার নিজের বস হবেন তখন প্রিমিয়াম পরিশোধের জন্য আপনি দায়ী থাকবেন।
3 এর অংশ 3: প্রত্যয়িত হওয়া
ধাপ 1. উপলব্ধ শংসাপত্রগুলি সনাক্ত করুন।
আর্থিক পরিকল্পনাকারীরা বিভিন্ন শংসাপত্র ধারণ করতে পারে। আপনার প্রয়োজনীয় কাজের উপর নির্ভর করে কিছু প্রয়োজন, এবং অন্যগুলি alচ্ছিক। মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে সাধারণ শংসাপত্রগুলির মধ্যে রয়েছে:
-
সার্টিফাইড ফিনান্সিয়াল প্ল্যানার (সিএফপি)।
আর্থিক পরিকল্পনাকারী হিসেবে কাজ করার জন্য এই শংসাপত্রের প্রয়োজন নেই। যাইহোক, এটি জনসাধারণের সাথে আপনার বিশ্বাসযোগ্যতা উন্নত করবে এবং আপনাকে ক্যারিয়ারের সিঁড়ি বেয়ে উঠতে সাহায্য করবে।
-
সিরিজ 66 লাইসেন্স।
কিছু আর্থিক পরিকল্পনাকারী তাদের আর্থিক পরিকল্পনার অংশ হিসাবে মিউচুয়াল ফান্ড এবং অন্যান্য সিকিউরিটিজ বিক্রি করে। যদি তাই হয়, আপনি এই লাইসেন্স প্রয়োজন।
-
নিবন্ধিত বিনিয়োগ উপদেষ্টা (আরআইএ)।
আরআইএ হল এমন একজন যাকে কোন সিকিউরিটিজে বিনিয়োগ করতে হবে সে সম্পর্কে পরামর্শ দেওয়ার জন্য অর্থ প্রদান করা হয়। যদি আপনি সাধারণ আর্থিক পরিকল্পনার পরামর্শ দেন তবে আপনাকে আরআইএ হিসাবে নিবন্ধন করতে হবে না।
পদক্ষেপ 2. সিএফপি হওয়ার জন্য প্রয়োজনীয় কাজের অভিজ্ঞতা অর্জন করুন।
সিএফপির যোগ্যতা অর্জনের জন্য আপনার কমপক্ষে তিন থেকে পাঁচ বছরের পূর্ণকালীন আর্থিক পরিকল্পনার অভিজ্ঞতা প্রয়োজন। আপনি যদি পর্যাপ্ত কাজের অভিজ্ঞতা পাওয়ার আগে পরীক্ষা দেন, তাহলে আপনাকে CFP হিসেবে নিজেকে আটকে রাখার আগে অপেক্ষা করতে হবে।
পদক্ষেপ 3. একটি CFP প্রোগ্রাম সম্পূর্ণ করুন।
প্রায় colleges০০ কলেজ এবং বিশ্ববিদ্যালয় আর্থিক পরিকল্পনায় প্রোগ্রাম প্রদান করে। এই প্রোগ্রামগুলি সব একই উপাদান কভার কিন্তু সময়কাল এবং ডেলিভারি পদ্ধতিতে যথেষ্ট ভিন্ন। উদাহরণস্বরূপ, কিছু প্রোগ্রাম অনলাইন কোর্স নিয়ে গঠিত যখন অন্যগুলি সম্পূর্ণ বিশ্ববিদ্যালয় ডিগ্রি। সিএফপি বোর্ডের ওয়েবসাইটে প্রোগ্রাম খুঁজুন:
ধাপ 4. CFP পরীক্ষায় উত্তীর্ণ।
সিএফপি পরীক্ষা সাত ঘন্টা দীর্ঘ এবং 170 টি বহুনির্বাচনী প্রশ্ন নিয়ে গঠিত। এটি বিনিয়োগ, বীমা, কর, অবসর, এবং এস্টেট পরিকল্পনা অন্তর্ভুক্ত করে। পরীক্ষাটি বছরে তিনবার দেওয়া হয় এবং পরীক্ষার্থীদের মধ্যে মাত্র 50% পাস করে।
যেহেতু পরীক্ষা এত কঠিন, আপনার যতটা সম্ভব সেরা প্রস্তুতি নেওয়া উচিত। আপনি একটি পর্যালোচনা কোর্সে সাইন আপ করে উপকৃত হতে পারেন যা আপনাকে সমস্ত উপাদান হজম করতে সাহায্য করবে।
ধাপ 5. আপনার CFP- এর জন্য অব্যাহত শিক্ষা অর্জন করুন।
আপনার সিএফপি ক্রেডেনশিয়াল বজায় রাখার জন্য আপনাকে প্রতি দুই বছরে 30 ঘন্টা অব্যাহত শিক্ষা পেতে হবে। আপনার প্রশিক্ষণ অবশ্যই নিম্নলিখিত ক্ষেত্রে হতে হবে:
- বিনিয়োগ ব্যবস্থাপনা
- বীমা
- কর্মচারীর সুবিধা
- কর পরিকল্পনা
- অবসর পরিকল্পনা
- এস্টেট পরিকল্পনা
ধাপ 6. একটি সিরিজ 66 লাইসেন্স অর্জন করুন।
মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে, এই লাইসেন্সটি আপনাকে বিনিয়োগ উপদেষ্টা প্রতিনিধি হিসাবে যোগ্যতা অর্জন করবে। আপনাকে অবশ্যই সিরিজ 66 পরীক্ষা এবং ফিনরা সিরিজ 7 পরীক্ষায় উত্তীর্ণ হতে হবে। সিরিজ 66 পরীক্ষা একটি 100 প্রশ্নের বহুনির্বাচনী পরীক্ষা যা আর্থিক প্রতিবেদন, ঝুঁকি, ক্লায়েন্ট বিনিয়োগ কৌশল এবং সিকিউরিটিজ রেগুলেশনকে অন্তর্ভুক্ত করে।
ফিনরা সিরিজ 7 পরীক্ষাটি পরীক্ষা করে যে আপনার সাধারণ সিকিউরিটিজ প্রতিনিধি হিসাবে কাজ করার জন্য প্রয়োজনীয় জ্ঞান আছে কিনা। এটি কর্পোরেট সিকিউরিটিজ, ভেরিয়েবল বার্ষিকী, পৌর সিকিউরিটিজ এবং সরকারি সিকিউরিটিজ বিক্রয়ের মতো বিষয়গুলি অন্তর্ভুক্ত করে। পরীক্ষায় 250 টি স্কোর করা প্রশ্ন রয়েছে।
ধাপ 7. নিবন্ধিত বিনিয়োগ উপদেষ্টা হন।
আপনাকে সিরিজ 65 পরীক্ষায় উত্তীর্ণ হতে হবে, যা মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে ফেডারেল সিকিউরিটিজ আইনকে অন্তর্ভুক্ত করে এতে 140 টি বহুনির্বাচনি প্রশ্ন রয়েছে এবং তিন ঘন্টা সময় নেয়। আপনাকে অবশ্যই প্রযোজ্য সিকিউরিটিজ কমিশনে নিবন্ধন করতে হবে। আপনি যদি ১০০ মিলিয়ন ডলারের বেশি সম্পদ পরিচালনা করেন, তাহলে আপনি সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশনে (এসইসি) নিবন্ধন করবেন। আপনি যদি কম পরিচালনা করেন, আপনি আপনার রাজ্যের সিকিউরিটিজ রেগুলেটরে নিবন্ধন করুন।
আপনি যদি কোনো বিনিয়োগ কোম্পানির বিনিয়োগ উপদেষ্টা হিসেবে কাজ করেন, তাহলে আপনি এসইসি -তে নিবন্ধন করুন, আপনি সম্পদে কতটা পরিচালনা করেন তা বিবেচনা না করেই।
ভিডিও - এই পরিষেবাটি ব্যবহার করে, কিছু তথ্য ইউটিউবের সাথে শেয়ার করা যেতে পারে।
